Nawigacja

Aktualnie znajdujesz się na:

Aktualności

Strona znajduje się w archiwum.

Przestępcy wykorzystują wirtualne pieniądze

Dla ludzi ze świata przestępczego transakcje internetowe przy użyciu bitmonet są bardzo atrakcyjne, gdyż nie wiążą się z ograniczeniem ich wartości, a przy tym są anonimowe.

Bitmoneta (ang. - bitcoin) oznaczana symbolem BTC, to wirtualna waluta stworzona 4 lata temu przez pewnego hakera. Obecnie w obiegu jest około 11 milionów bitmonet,  których ostateczna liczba, według założeń twórcy,  nie może przekroczyć 21 milionów. Wartość tej waluty wzrosła od początkowych 6 centów za 1 BTC w 2009 roku  do 266 dolarów za 1 BTC w 2013 roku. W sierpniu 2013 wartość waluty szacowano na 110 dolarów. Dziennie dokonywane są  transakcje na kwotę rzędu 20-40 milionów dolarów.

Jeszcze w październiku 2012 roku Europejski Bank Centralny uznał, że rynek walut wirtualnych jest zbyt mały i może stanowić ryzyko jedynie dla osób, które uczestniczą w operacjach z ich wykorzystaniem.

Jednak zagrożenie związane z anonimowymi operacjami finansowymi z udziałem przestępców doprowadziło do reakcji poszczególnych rządów. W Niemczech bitmonety uznano za legalny środek płatniczych transakcjach prywatnych, co upoważniło organy państwowe do ich opodatkowania.  Również Stany Zjednoczone uznały, że ten obszar wymaga uregulowań prawnych. Nałożono więc wymóg księgowania operacji z wykorzystaniem wirtualnych pieniędzy oraz raportowania transakcji o wartości powyżej 10 tysięcy dolarów. Z kolei firmy wykorzystujące taką walutę muszą się liczyć ze skrupulatnym sprawdzeniem ze strony władz.

 


Źródła:
http://www.ecb.europa.eu/pub/pdf/other/virtualcurrencyschemes201210en.pdf
http://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1579346/000119312513286191/d565656dfwp.htm
http://www.dfs.ny.gov/about/press2013/memo1308121.pdf
http://www.justice.gov/ola/testimony/112-2/02-08-12-crm-shasky-calvery-testimony.pdf
http://www.dw.de/germany-lends-real-value-to-bitcoin-virtual-money/a-17038675
http://www.risk.net/operational-risk-and-regulation/feature/2286927/bitcoin-money-laundering-and-compliance-risk
http://online.wsj.com/news/articles/SB10001424127887324373204578374611351125202

 

do góry